行业背景

技术方案

方案优势

应用场景

典型案例

数字化转型面临的挑战

在混业经营和金融业对外开放的大背景下，证券基金行业正面临前所未有的变革。营收结构改变，创新转型势在必行。然而，传统封闭的信息技术架构无法适应快速变化的内外部协同，内部数据孤岛、系统烟囱的问题凸显。加快系统线上化、提升系统建设效率、打破数据孤岛是数字化转型中必然要面对的难题。

线下Excel依赖度强，数据割裂且分散

线下Excel渗透到基金证券的各个环节，例如，投资研究、投资决策、风险控制等，线下台账、纸质审批效率低

信息孤岛现象明显，数据利用率低

系统建设前期，各系统缺乏统一规划，数据多源异构，孤岛现象明显，难以形成数据资产，利用率低

业务变化快，系统建设成本高效率低

传统开发模式下，系统扩展性、开放性和敏捷性均无法满足现有业务发展需要，建设周期长，迭代效率低

复合型人才短缺，转型推动力不足

越来越多的数字化应用场景需要既懂业务，又懂业务的复合型人才，但当前行业内人才储备不足

证券基金数字化应用构建技术方案

借助低代码、数据分析、表格技术推动数字化应用构建，加速传统业务线上化，为银行数字化转型注入新活力

自主化分析，高效解决“数据一公里”问题

  • 线上业务数据与历史Excel文件数据快速打通，解锁数据孤岛
  • 内置500+与Excel兼容的原生公式，例如NPV、IRR等满足计算要求
  • 完整的计算引擎并支持自定义公式函数，灵活开发专属投资分析公式
  • 动态、交互式图表，提供与Excel一致的数据透视表，展示更直观
  • 可设置单元格级别的数据验证规则，确保数据的一致性及有效性
  • 允许多人协同，自主设计报表；纯前端表格控件，报表可订阅，可分享
  • 基于Canvas绘制，百万级数据秒级加载，满足海量数据分析需求
自主化分析，高效解决“数据一公里”问题
复杂业务场景定制开发，高效延展应用价值

复杂业务场景定制开发，高效延展应用价值

  • 在原有架构基础上快速构建新应用，保护核心资产、延长使用周期
  • 可与原有系统进行无缝集成，提升定制效率，降低时间和人力成本
  • 支持模板复用及场景组装，提升系统演进能力，实现敏捷交付
  • 提供多种数据分析及展示方式，方便业务端开展数据自主分析
  • 可视化数据及应用集成，实现跨系统、跨部门数据共享与业务协同
  • 支持多种部署方式，确保提供一致、便捷的访问体验
  • 支持应用全生命周期管理，确保应用安全、稳定

跨系统交互与集成，提升资产利用效率

  • 可视化操作模式，简化数据集成流程，加速集成效率
  • 内置丰富API和连接器，轻松链接内外部数据源及应用
  • 可直连多种类型的数据库，借助可视化技术抹平数据访问差异
  • 支持门户集成，一站式应用访问，提升系统访问便捷性
  • 多样化数据校算法，确保数据交互的安全性
  • 支持插件机制，可根据协议定制自有数据连接器
  • 可根据业务需求构建专属用户访问体系
跨系统交互与集成，提升资产利用效率
低成本高效率，重塑客户场景体验

低成本高效率，重塑客户场景体验

  • 拖、拉、拽可视化开发环境，门槛低、上手快
  • 快速原型制作与迭代，敏捷响应业务需求变化
  • 前后端分离架构，降低学习成本、复用既有技术积累
  • 开箱即用的UI组件，支持多种布局，适用多终端应用
  • 丰富的组件及模板，减少重复开发，提升应用构建效率
  • 业务与开发高效协同，缓解IT部门开发压力
  • 可视化流程设计与规则配置，降低合规风险，提高风控效率
  • 支持私有化部署，确保企业数据安全、不出域

优势及价值

  • 高度还原Excel使用体验，提升投研效率

    兼容500+Excel公式，可在线高效完成财务数据分析、各类指标计算等，提升投研效率

  • 降低 IT 建设和维护成本

    无需安装Office套件、第三方插件即可实现Excel功能的全面线上化，大幅降低运维成本

  • 高效生成风险报告，强化风控能力

    快速生成风险报告，确保报告数据的准确性、一致性和及时性，提升风险管理水平

  • 敏捷应用创新，降低转型风险

    借助低代码技术提升系统构建灵活性，降低试错风险及提升数字化应用交付能力

  • 良好的开放性，降低数据集成门槛

    灵活的API接口可帮助实现不同系统间的无缝连接，提升数据利用率，赋能业务创新

  • 体系化的培训及认证，加速人才建设

    打通IT与业务端的壁垒，提升业务人员在数字化应用建设中的参与度，加速复合型人才建设

典型案例

SpreadJS赋能打造高效、智能投资分析平台

上海携宁计算机科技股份有限公司

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数据处理
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在线分析
线上线下
访问互通

随着市场信息量的爆炸式增长，依靠传统分析方式已无法满足精准分析、快速推送的投资分析需求。智能投资分析平台通过将大数据、人工智能与葡萄城SpreadJS深度融合，打通线上线下，方便业务人员自助式操控数据资产。

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