携宁科技 - SpeadJS助力搭建金融资管指标中心平台

“使用SpreadJS解决了‘数据使用最后一公里’的痛点，业务人员无需IT背景也可以将数据从数据仓库中取出，大大提高了工作效率。”

——上海携宁计算机科技股份有限公司

公司简介

上海携宁计算机科技股份有限公司（以下简称携宁科技）是一家专业从事金融领域IT服务的高新技术企业，2003年成立，2015挂牌新三板：携宁科技（833849）。公司专注于金融机构投资研究与投资管理平台的研发与服务，以“技术创新为先、服务为本”的经营理念，服务于基金、保险、证券、银行、信托、私募、监管机构等金融机构，现有员工800余人，以技术团队+专家团队相结合的方式为金融机构提供综合解决方案。

行业背景

金融资管行业的业务场景主要分为营销分析、投资研究和标准报表三个主要部分：

（金融资管行业场景与趋势）

1、营销分析： 固化的应用场景，例如银行和保险体系，这些公司做数据中心和数据中台，将数据整合在一起后再通过BI工具或报表工具将这些数据分析并呈现，这种场景是一种比较传统的数据中心解决方案。

2、投资研究： 注重于差异化竞争，用于和同行拉开距离，一般用于规模较大的金融公司。这些公司更加注重于自我的分析，尤其是在在风险绩效方面，这些公司往往会招聘大量的高级金融人才，通过平台的二次扩展（Python、Matlab等工具）进行数据编程，从而给用户带来超额的收益率。

3、标准报表： 用于金融领域的风险控制，通过数据化的方式进行数据报送。实现对于数据领域进行强监管，并通过数字化方式进行运营（数字化转型）。

携宁科技的数字化解决方案

针对投资研究领域，携宁科技根据公司自身的数据模型与市场的业务场景在数据领域与SpreadJS合作打造了一套数据平台：

（数据平台架构图）

该平台一共分为数据治理组件和数据应用两部分，其中数据治理组件又包含数据服务层、数据加工层、数据产生层和数据交换层四个部分。在金融资管中经常需要把几十万的数据量进行跑批（将一批数据作为输入，通过批量处理的方式进行计算和操作，最终得到结果），因此这些数据需要每时每刻进行动态的运算，并且这些数据计算是技术人员无法接触的，需要业务人员自主进行处理。为了解决这个问题，上海携宁在系统中增加了一个数据服务层：

数据服务层： 在系统中使用大量的数据算法引擎（通过Java、Python等语言创建），这些计算引擎可以按照业务人员设定的场景进行实时跑批，然后通过上层的工具端（Office插件系列，数据门户等）进行数据显示。

在整个数据解决方案中，数据的治理和标准化也是非常重要的环节。为了更好的适应金融资管行业的业务场景，更好的管理和监管数据，携宁科技根据数据分类、数据域划分、数据域关系和细节填充因材施教为自己量身打造了一款数据模型：

• 数据分类：归纳业务行为、数据共性、合并提炼数据特征；
• 数据域划分：归纳并划分；
• 数据域关系：从核心到外延的逻辑模型架构；
• 细节填充：根据基金、证券、 保险资管行业特性扩充。

（携宁科技的SDOM模型）

为了进一步提升平台的效率，增强数据服务的灵活性，携宁科技内部有多个数据引擎。以指标计算引擎为例，通过使用数据Python数据计算引擎进在Redis等缓存数据库中进行跑批，然后将跑批后的数据通过在线Excel报表插件实时显现出来。

（指标计算引擎架构图）

携宁在Excel插件领域也有非常多的积累，但传统的Excel插件面临着报表无法订阅、快速分享，因此急需一款产品能够实现在线Excel的能力，帮助携宁科技在未来的市场布局中占据新的竞争优势。

（离线版Excel插件示例图）

SpeadJS助力携宁打造全新在线Excel插件

为了解决报表订阅及快速分享的需求，携宁科技借助SpreadJS制作了一款在线版Excel插件，在该插件中，业务人员可以把定义好的公式进行拖、拉、拽，帮助他们快速的开展业务研究工作。同时，也可以通过在线Excel插件实现Web端应用的赋能。

除此之外，携宁科技还借助SpreadJS实现了一些插件能力的二次扩展，能够实现表格表单的自我组装。和常规的BI工具不同的是平台后端连接的是API接口而不是数据库，这样就可以实现API的实时运算从而进行数据的跑批。同时该BI工具还自带了很多的图表报表，可以保证数展示更加美观和得体。这样的特性对于资管行业来说是非常重要的，同时也是行业内的一个难点。

（SpreadJS帮助携宁科技实现在线化自助式数据分析）

在SpreadJS的帮助下，携宁科技实现了在线版Excel插件，增强了公司在该领域的核心竞争力。同时，基于在线Excel及离线Excel能够打通线上线下的联通成果，例如，使用服务器可以实现线上报表与线下报表相结合；线上报表导出之后就可以在线下进行使用；线下做好的报表也可以导入到服务器上直接进行线上使用。

（线上线下报表联通）

有了在线版Excel插件，携宁科技的数字化平台能够让所有投资研究、风险绩效、基金运营等中后台业务人员自助式操控金融数据资产。

（在线Excel插件在实际中的应用案例）

使用SpreadJS为系统带来的价值

携宁科技致力于打造专业金融资管行业的数据中台、数据中心、数据治理、数据服务、数据应用一体化的数据解决方案，通过引入葡萄城的SpreadJS产品大大增强了携宁科技在领域内的核心竞争力。SpreadJS带来的价值包含：

1、业界领先的Excel兼容度： SpreadJS内置18种条件格式、32种图表、53项单元格格式和182种形状、完全支持Excel数据格式，帮助打造金融指标中心重大利器——在线Excel插件。

2、极高的处理性能和响应速度：SpreadJS使用的HTML5 Canvas表格绘制方案能够提供流畅的使用体验和出色的性能，为在金融资管行业中各种在线Excel的使用场景提供强力的技术支撑。

3、有效解决“数据使用最后一公里”的痛点：数据在数据仓库中做完之后需要给业务人员分析，然而金融资管领域的业务人员大部分都是学金融的，并没有IT知识背景，很难将数据取出来。而使用数据平台后业务人员无需IT知识也可以将数据拿出来，从而大大提高了工作效率。

未来，携宁科技愿意与越来越多优秀的上下游厂商一起构建一流产品解决方案，互利共赢，共生共荣！